こんにちは、ぽんこつです！
今回は、現在の資産ポートフォリオとその背景にある考え方についてまとめました。
これから資産形成を考えている方の参考になれば嬉しいです！
早速ですが投資先、目的、投資比率を表にしましたのでご覧ください。
投資先ごとの目的と配分（2025年5月時点）
| 投資先 | 投資目的 | 金額 | 投資比率 |
| インデックス投資 | 将来への積立 | 約415万円 | 約30% |
| 日本の高配当株 高配当ETF | 現在の生活を豊かに | 約900万円 | 約65% |
| 米国債券ETF | 暴落時のヘッジ | 約65万円 | 約5% |
資産ポートフォリオの詳細
総運用額：約1,380万円
・ 投資信託：約400万円
・日本の高配当株：約850万円
・米国債券ETF・高配当ETF：約125万円
・現金：約5万円
※相場変動により、多少のズレはご了承ください！
投資信託の内容と戦略 （運用額：約400万円）
目的：老後資金づくり（還暦FIREに向けて）
毎月の積立額
・ S&P500：4万円
・オルカン：2万円
・全世界高配当株、米国高配当株（SCHD）：各1万円
・その他（新興国、インド、NASDAQ100、先進国リートなど）：各0.5万円
投資戦略について
・S&P500とオルカンを軸に安定的な成長を期待
・高配当ファンドは将来的なキャピタルゲインを狙いつつ、配当金を受け取る
・新興国株式、インド株、REITはリスク分散
・NASDAQはちょっとした冒険心（スケベ心）で投資中
日本の高配当株投資について （運用額：約850万円）
目的：今の生活を豊かにするため
配当見込み：年30万円（2025年予想）
主な使い道
・家族旅行
・お酒代（主にウイスキー）
・買い増し資金
正直、どの使途にどのぐらいお金を使っているか把握していません笑
これに関しては今後の課題となります。
投資戦略について
・配当利回り4%を目安に購入
・減配の可能性が低く、今後増配の可能性がある銘柄を選定
・将来的に生き残るであろう企業を選定
日本の高配当株銘柄選定に関しては別記事で記載しようと考えています！
米国債券ETF・高配当ETF （運用額：約125万円）
米国債券ETFと高配当ETFはリスクヘッジ用と老後資金用と考えています。
これまで、債券や高配当ETFからドルで受けとった配当金を一度も円に変えて使ったことはありません。
基本的に受け取った配当金を再投資しています。
米国債券ETF投資目的と戦略
・暴落時のリスクヘッジ用（精神安定剤）
・現金比率が少ないため、暴落時は債券ETFを売却し購入資金として活用予定
・円ではなくドルで配当金を貰えるため
米国高配当ETF投資目的と戦略
・老後資金のキャッシュフローを増やすために投資
・将来的なキャピタルゲインも狙い
・円ではなくドルで配当金を貰えるため
現金の位置づけ
元は暴落時の買い増し用でしたが
・ 2024年8月の「令和ブラックマンデー」
・ 2025年4月の「トランプショック」
この2局面でほとんどの現金を日本の高配当株に投入してしまいました。
現在は再びコツコツ現金を貯めています。
本当はここまで現金を投入する予定はありませんでしたが
バーゲンセールと思ったので、つい買いすぎてしまいました笑
教育資金はどう準備する？
・妻名義で「オルカン」を積立中
・支給される子ども手当は子ども名義の口座で貯金中
基本的には上記2つで教育資金を準備する予定です。
学資保険なども候補に挙がるかと思いますが、熟考した結果学資保険はやめました。
私の教育資金の準備に対する考え方も別記事で紹介予定です！
まとめ
私の投資スタンスは
「将来も大事。でも今の生活も楽しみたい！」
この考え方がポートフォリオに表れていると思います。
皆さんの投資方針や価値観と比べてみて、参考になれば幸いです！
次回は、「保有している日本の高配当株の銘柄リスト」を公開します。
ぜひお楽しみに！
